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Licença VASP na Argentina

Licença VASP na Argentina

A Licença VASP na Argentina é obrigatória para todas as empresas que oferecem serviços relacionados a criptoativos (desde serviços de custódia até o lançamento de exchanges blockchain) e desejam operar no mercado local. Cumprir todas as normas e regras de AML/CFT não só permite evitar sanções, mas também fortalecer a reputação e ganhar a confiança dos consumidores em uma das regiões criptográficas de mais rápido crescimento. Os especialistas da Latam fornecerão suporte integral durante todo o processo de obtenção da licença para operar com ativos digitais na Argentina.

Nos últimos anos, a Argentina se posicionou como líder em volume de operações com criptomoedas (US$ 91 bilhões), superando até mesmo o Brasil (US$ 90 bilhões). O mercado de ativos digitais está avaliado em US$ 720,1 milhões, com uma taxa de crescimento projetada de 12,9% até 2028. Devido a essa dinâmica, à ampla adoção de criptomoedas pela população e com o objetivo de proteger o mercado contra fraudes, as autoridades aprovaram a Lei nº 27.739, que obriga todos os participantes a cumprir as normas AML/CFT. Ao mesmo tempo, a Comissão Nacional de Valores (CNV), principal reguladora do mercado de criptomoedas, emitiu a Resolução Geral nº 994, que estabelece que os prestadores de serviços VASP devem estar registrados no registro público. Assim, o governo concentrou seus esforços na criação de um ambiente transparente e seguro.

Vantagens de obter uma licença de criptomoedas na Argentina

A Argentina se tornou um dos mercados de criptomoedas mais dinâmicos. A maioria dos usuários, em sua tentativa de proteger suas finanças da hiperinflação, começou a usar cada vez mais moedas virtuais, stablecoins, NFT e outros instrumentos digitais. A obtenção da licença VASP na Argentina permite que uma empresa não apenas legalize suas atividades, mas também obtenha uma série de vantagens para o desenvolvimento de longo prazo do negócio, tais como:

Atividade legal em um dos maiores mercados da América Latina

As VASP registradas podem oferecer uma ampla gama de serviços, tais como: câmbio (cripto para fiat e cripto para cripto); serviços de custódia; trading, ICO, STO; execução de transações e acesso a um público solvente que realiza operações por mais de 90 bilhões de dólares.

Proteção contra riscos legais

Uma empresa registrada na CNV e na UIF melhora sua reputação perante potenciais investidores e parceiros comerciais, recebe apoio das autoridades e obtém acesso ao sistema bancário, prestadores de serviços de pagamento reconhecidos e tecnologias financeiras.

Possibilidade de expansão internacional

O mercado de criptomoedas argentino oferece às empresas a oportunidade de apresentar seus produtos inovadores a um amplo público de usuários, com possibilidades de expansão para outros mercados da América Latina. Mais de 32% dos argentinos utilizam carteiras digitais, o investimento médio é de US$ 110 e 61% das transações são realizadas com stablecoins, o que oferece um enorme potencial para o desenvolvimento de novos serviços.

Apoio institucional

Os reguladores adaptam constantemente a legislação de acordo com as demandas do mercado, buscando proteger tanto os investimentos dos usuários quanto a integridade das empresas contra contrapartes fraudulentas.

Ecossistema fintech desenvolvido

Na região, operam inúmeras incubadoras e aceleradoras (como NXTP, Wayra), bem como fundos de capital de risco dos EUA e da Ásia que não só capacitam, mas também financiam projetos com vistas ao seu rápido crescimento e expansão.

Principais requisitos para obter uma Licença VASP na Argentina

O processo para obter uma licença VASP na Argentina baseia-se em uma série de regulamentos que estabelecem requisitos essenciais relacionados ao capital mínimo, à constituição de uma pessoa jurídica, à implementação de procedimentos AML/KYC e à designação de um responsável pelo cumprimento das normas de controle de transações. Obter uma licença de criptomoedas na Argentina é o ponto de partida para operar em um mercado massivo, desde que sejam cumpridas as seguintes condições:

Registro nos registros da VASP e da UIF

De acordo com a Resolução nº 994 da CNV, todas as pessoas físicas ou jurídicas que oferecem serviços relacionados a ativos virtuais (conforme a definição de VASP na Lei 27.739) devem se inscrever no registro público da CNV. Da mesma forma, de acordo com a Resolução 49/2024 da Unidade de Informação Financeira (UIF), esses operadores também devem se registrar junto a esse órgão, responsável pelo cumprimento das normas AML/CFT.

Constituição de uma pessoa jurídica

A CNV, por meio da Resolução Geral nº 1058/2025 e da Lei nº 19.550 (art. 118), estabelece que a atividade VASP deve ser desenvolvida sob a forma societária SA (Sociedade Anônima), SRL (Sociedade de Responsabilidade Limitada) ou por meio de uma filial registrada. Além disso, deve-se comprovar um capital líquido mínimo (MNW) de acordo com a categoria do serviço prestado:

Para exchanges e serviços de custódia (Categorias 1, 2 e 4): USD 150.000
Para operadores de transferência/transações (Categoria 3): USD 75.000
Para plataformas de negociação, ICO e consultoria de investimento (Categoria 5): USD 35.000

Proteção dos direitos do usuário

O desenvolvimento de atividades relacionadas a criptoativos deve cumprir vários requisitos:

Utilizar um domínio “.ar” para operações online.
Separar os ativos dos clientes dos ativos da empresa.
Garantir que a publicidade não seja enganosa.
Informar claramente os clientes sobre os riscos e a volatilidade dos ativos virtuais.
Usar software licenciado e protocolos de segurança cibernética e proteção de dados.

Implementação de políticas AML/KYC e sistemas de monitoramento

As autoridades aplicam uma regulamentação rigorosa às empresas inovadoras. É exigida a implementação de procedimentos sólidos de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, monitoramento de transações, treinamento de pessoal, bem como a designação de um gerente de conformidade AML responsável por apresentar relatórios periódicos à UIF.

Estrutura organizacional

A empresa deve contar com:

Um responsável pelas relações com o público.
Um membro do conselho de administração responsável por gerenciar reclamações e reclamações dos clientes.

Processo passo a passo: da solicitação ao registro

Obter a licença PSAD na Argentina implica passar por uma série de etapas fundamentais, todas orientadas a garantir o cumprimento normativo e criar um ambiente seguro e transparente tanto para os usuários quanto para a própria empresa.

Etapa 1

Preparação prévia

Antes de iniciar o processo, a empresa deve definir claramente o tipo de serviços criptográficos que irá oferecer e, com base nisso, estruturar o capital mínimo exigido pela CNV.

Durante a constituição da pessoa jurídica (SA/SRL), é necessário:

Verificação da origem dos fundos e contribuições de capital.
Apresentação da documentação de identidade dos acionistas (mínimo 2) e diretores, juntamente com comprovante de endereço.
Elaboração de um plano de negócios detalhado, onde seja apresentada a operação projetada.
Desenvolvimento de políticas AML/CFT e nomeação do responsável pelo cumprimento.
Entrega de documentação técnica que detalhe os sistemas de proteção de dados e ativos dos usuários, protocolos de segurança cibernética e mecanismos de processamento de transações.
Designação dos responsáveis pelo atendimento a reclamações e resolução de controvérsias.>

Etapa 2

Apresentação do pedido à CNV e à UIF

CNV: O processo de avaliação e aprovação pode levar de 3 a 6 meses, dependendo do volume e da qualidade da documentação apresentada.
UIF: Sua análise é realizada em paralelo ou após a avaliação da CNV, com um prazo estimado de 1 a 3 meses. A UIF mantém comunicação contínua com os operadores VASP, uma vez que será o órgão receptor de todos os relatórios AML/CFT mensais e anuais.

Etapa 3

Recebimento da licença e habilitação operacional

Uma vez que um criptooperador está incluído no registro público, ele dispõe de uma base jurídica para prestar seus serviços e instalações, bem como da capacidade de abrir uma conta bancária, celebrar contratos e captar clientes.

Os prestadores de serviços de valor agregado registrados devem fornecer mensalmente informações sobre o número de clientes e o volume de transações. Anualmente, a empresa apresenta um relatório de auditoria do sistema, um relatório de controle ALD/CFT, demonstrações financeiras e balanço patrimonial.

Solicitar mais informações sobre como obter uma licença VASP na Argentina

Marco legal e órgãos reguladores (CNV e UIF)

O mercado de criptoativos na Argentina é supervisionado por duas entidades principais:

Unidade de Informação Financeira (UIF) — órgão responsável pela prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Supervisiona o cumprimento das políticas AML/KYC por parte dos VASP.
Comissão Nacional de Valores (CNV) — entidade responsável pelo controle, regulamentação e registro de todos os Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) que operam no país.

Principais normas que regem o funcionamento dos VASP na Argentina:

Lei nº 27.739 — instrumento legal fundamental que classifica as categorias de VASP, estabelece o marco de prevenção contra a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT) e determina as obrigações dos operadores.
Lei nº 19.550 — regula o funcionamento de sociedades comerciais locais e estrangeiras (SA, SRL), estabelecendo os princípios de constituição, estrutura e responsabilidades.
Resolução Geral CNV N.º 994/2024 — estabelece o registro obrigatório de operadores de criptomoedas (residentes e não residentes) na CNV.
Resolução CNV N.º 1058/2025 — incorpora modificações sobre as obrigações dos prestadores de serviços de criptomoedas, incluindo critérios para a entrega de relatórios periódicos e condições para operar legalmente.
Resolução UIF N.º 49/2024 — impõe o registro obrigatório dos VASP na UIF e o envio constante de relatórios relacionados à prevenção da lavagem de dinheiro.

A CNV tem o direito de impor sanções monetárias aos infratores, bloquear o acesso a plataformas não registradas, revogar a permissão e autorizar processos judiciais.

Por que nos escolher para obter a licença VASP?

A Argentina se consolidou como um polo de atração para empreendedores de criptomoedas de todo o mundo. Algumas das plataformas de câmbio mais reconhecidas globalmente, como Binance, Coinbase e Kraken, já operam no país. Mais de 101 prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) já obtiveram sua autorização oficial da CNV.

O uso intensivo de criptomoedas pela população local gerou um ambiente propício para o crescimento das empresas fintech. Este boom motivou os reguladores a reforçar as medidas de controle e criar um ecossistema transparente e seguro, tanto para empresas locais como para operadores internacionais.

Nosso serviço de consultoria em licenças VASP na Argentina, oferecido pela equipe especializada da Latam, inclui um acompanhamento integral, projetado para agilizar o processo de registro e garantir que todos os requisitos legais sejam cumpridos corretamente.

Nossa consultoria VASP Argentina abrange:

Revisão e análise jurídica de toda a documentação exigida;
Assistência nos trâmites de registro junto à CNV e à UIF;
Elaboração de políticas AML/CFT de acordo com os padrões locais;
Acompanhamento na elaboração de protocolos técnicos de segurança cibernética e proteção de dados;
Assessoria estratégica para a adaptação e integração no ecossistema criptográfico argentino.

FAQ (Perguntas frequentes)

O que é uma licença VASP na Argentina?

A licença VASP é a autorização oficial emitida pelos reguladores argentinos que permite oferecer serviços relacionados a ativos virtuais e operar legalmente dentro do ecossistema criptográfico nacional.

Quais atividades uma licença VASP abrange?

De acordo com a Lei nº 27.739, os provedores registrados como VASP na Argentina podem realizar as seguintes atividades:

Câmbio cripto-cripto e cripto-fiat;
Processamento de transações entre contas e carteiras virtuais;
Serviços de custódia e gestão de ativos;
Organização de ICOs e comercialização de criptoativos.

Existem benefícios fiscais para as organizações de criptomoedas na Argentina?

Sim, o regime fiscal prevê:

Imposto sobre ganhos de capital: 15–20%;
IVA (serviços de consultoria e TI): 21%;
Imposto de renda (sobre a renda líquida): 25–35%;

Não se aplica imposto sobre dividendos.Em algumas províncias, como San Luis e Salta, existem regimes especiais com condições fiscais favoráveis para empresas fintech.

Quem precisa de uma licença VASP na Argentina?

Todas as empresas fintech que pretendem oferecer serviços de criptomoedas e operar legalmente sob a regulamentação argentina devem obter uma licença VASP. Isso inclui tanto empresas locais quanto estrangeiras.

Quanto tempo leva o processo de obtenção da licença VASP na Argentina?

O processo de avaliação pela CNV pode levar de 3 a 6 meses, dependendo da qualidade da documentação apresentada e das informações incluídas na solicitação.

Quais requisitos devo cumprir para obter uma licença de criptomoeda?

Os reguladores têm uma lista bastante ampla de requisitos para os titulares de licenças, incluindo: registro de uma entidade jurídica (SA/SRL), nomeação de um diretor de conformidade responsável, confirmação de um capital mínimo suficiente, cumprimento dos procedimentos AML/KYC, armazenamento e transferência seguros dos dados/ativos dos clientes, cumprimento dos prazos de informação.

A CNV tem o direito de impor sanções pecuniárias aos infratores, bloquear o acesso a plataformas não registradas, revogar a autorização e autorizar processos judiciais.

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salvador@gofaizen-sherle.com

+503 2113 9488

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