O rápido crescimento da capitalização do mercado de criptomoedas, o surgimento de um grande número de altcoins e seu uso ativo na vida cotidiana pelos usuários levaram muitas empresas financeiras tradicionais, bem como o setor de TI, a começar a desenvolver e oferecer seus próprios serviços de criptografia. Esse boom atraiu a atenção dos órgãos reguladores, incluindo a organização intergovernamental FATF, que recomendou que as empresas obtivessem uma Licença VASP para realizar atividades criptográficas legais. Isso protege os investidores contra atividades fraudulentas e minimiza o risco de manipulação financeira, transformando ativos de alto risco em uma vantagem competitiva legal. Nossa empresa oferece suporte abrangente a empreendedores de criptografia na preparação de suas empresas para a obtenção de licenças VASP.
Licença de VASP
Por que a licença VASP é necessária?
A Licença VASP é um requisito obrigatório para empresas que desejam oferecer serviços financeiros como: troca de criptomoedas/criptomoedas e criptomoedas/fiat; serviços de custódia para terceiros; transações entre carteiras e transferências de dinheiro em nome de clientes.
No caso de serviços de consultoria sem a realização direta de operações de negociação ou troca de criptomoedas, não é necessário obter essa licença. O pedido de aprovação da licença envolve a coleta de um grande número de documentos, o cumprimento de requisitos financeiros e técnicos, bem como a realização de uma auditoria detalhada de toda a atividade da empresa. Esse tipo de autorização confirma que a operadora de criptomoedas opera legalmente e está em conformidade com as regras do FATF relativas a AML/CFT.
Em várias jurisdições, requisitos específicos se aplicam aos candidatos, como o valor mínimo do capital inicial, o custo da licença, a existência de um escritório local e a presença de um agente registrado. No entanto, a conformidade com as regras de AML/CFT é obrigatória para todos os participantes do mercado de criptografia.
Solicitação de informações sobre a obtenção da licença VASP
Benefícios da licença VASP
A decisão da FATF trouxe clareza ao ambiente regulatório e trouxe vários benefícios para a operação e o desenvolvimento do negócio de criptomoedas, tais como:
Proteção dos direitos dos usuários, tornando obrigatório que todos os operadores de mercado cumpram as regras de AML/CFT, identifiquem os clientes e implementem as medidas necessárias para detectar anomalias nas transações.
Aumentar a confiança dos usuários no mercado e o interesse dos investidores em empresas de blockchain.
Impulsionar a inovação, promovendo o surgimento de várias carteiras digitais, a expansão da rede de caixas eletrônicos Bitcoin e a criação de fundos BTC.
Requisitos gerais para obter uma licença VASP
Ao planejar uma atividade de criptografia em uma jurisdição específica, é importante estar ciente das particularidades legais da região, da possibilidade de oferecer serviços além do país de origem, dos requisitos para representação local e da existência de taxas anuais de renovação de licença. Tudo isso pode influenciar significativamente os custos iniciais da empresa, portanto, é fundamental escolher o emissor da Licença VASP de acordo com as necessidades da empresa e suas perspectivas de desenvolvimento.
Os requisitos gerais para o envio de uma solicitação ao órgão regulador incluem:
- Apresentação de um pacote de documentos da empresa, de seus fundadores e principais gerentes, demonstrando sua reputação comercial e experiência profissional.
- Plano de negócios detalhado, estratégia de marketing e previsão de receitas e despesas para os próximos três anos.
- Política de AML/CFT em relação a ativos virtuais de acordo com a legislação local.
- Demonstração da confiabilidade da infraestrutura técnica e da conformidade com todos os protocolos de segurança cibernética.
Após a obtenção da autorização para operar ativos digitais, requisitos adicionais sobre contabilidade financeira, prazos de relatórios e auditoria anual obrigatória podem ser aplicados em várias regiões.
Principais etapas para obter uma licença VASP
O principal requisito para operar legalmente ativos virtuais pode ser cumprido por meio das etapas a seguir:
- Identificação das necessidades comerciais, seleção da região e planejamento do desenvolvimento futuro.
- Registro legal na jurisdição escolhida (LP, corporações, trusts, LLC, etc.).
- Descrição das políticas de conformidade com AML/CFT, plano de treinamento da equipe e procedimento para interação com agências governamentais em caso de detecção de transações fraudulentas.
- Envio da solicitação; em algumas regiões, o processo é automatizado, o que reduz significativamente o tempo de espera.
- Correção de erros, envio de materiais e dados adicionais.
- Aprovação da licença e início da atividade de criptografia declarada.
Saiba mais sobre como obter uma licença VASP
Requisitos padrão de AML/KYC
Para reduzir a vulnerabilidade do mercado de ativos digitais, a FATF, em sua Recomendação 15 de 2018, exigiu que todos os operadores de criptografia:
- Cumpram os procedimentos de AML/KYC.
- Se registrem junto às autoridades governamentais relevantes.
A partir de 2019, a FATF declarou que os infratores estarão sujeitos a sanções.
De acordo com a política de AML/CFT, todas as transações (tanto de criptomoeda quanto fiduciárias) são monitoradas para identificar anomalias e fraudes, gerando um relatório que é enviado ao órgão regulador. Os procedimentos de KYC permitem a coleta de informações do cliente, a análise do perfil de risco do cliente e a garantia de que criminosos ou pessoas sancionadas não usem os serviços da operadora de criptografia. A due diligence do cliente (CDD) é realizada para transações acima de US$ 1.000.
Na Recomendação 16, afirma-se que as transações de criptomoeda são equiparadas a transferências bancárias internacionais. Na Recomendação 11, estipula-se que os registros de transações suspeitas devem ser mantidos por cinco anos.
Licenciamento de VASP na Europa
Na UE, foi adotado o Regulamento MICA, cujas regras entrarão em vigor em 30 de dezembro de 2024. De acordo com o MICA, todos os operadores de criptografia com uma licença VASP na UE terão que solicitar uma nova licença CASP em um período de transição de 12 meses.
Diferenças entre VASP e CASP:
O CASP é obrigatório para os provedores de criptografia que operam na UE (aplicável em nível regional); o VASP foi introduzido pelo FATF e é aceito globalmente pelos países que adotaram essas recomendações.
O CASP inclui, além da conformidade com AML/CFT, regras adicionais para proteção do consumidor e estabilidade do mercado.
A avaliação da aplicação do CASP é mais rigorosa e não garante aprovação automática para operadores licenciados pelo VASP.
Em países como Suíça, Bósnia e Herzegovina, Reino Unido, Noruega e Liechtenstein, o MICA não se aplica, pois eles não fazem parte da UE.
Conclusão
A Licença VASP concede o direito legal de oferecer serviços de troca, negociação e custódia de criptoativos no mercado. A obtenção desse tipo de autorização amplia o potencial financeiro de qualquer negócio de criptografia. Um aspecto importante é a escolha da jurisdição, que deve se basear na estratégia de desenvolvimento e nos planos de expansão da empresa. O processo de licenciamento do VASP varia entre a Europa, a Ásia e as Américas, portanto, é essencial considerar os requisitos para os operadores, os custos de licenciamento e o tempo necessário para obter o status legal de operador de criptografia.
Pronto para estruturar sua operação de criptomoedas na América Latina?
Insira o nome da sua empresa e inicie o processo de constituição e conformidade regulatória na jurisdição adequada.
