A Argentina se tornou um dos mercados de criptomoedas mais dinâmicos. A maioria dos usuários, em sua tentativa de proteger suas finanças da hiperinflação, começou a usar cada vez mais moedas virtuais, stablecoins, NFT e outros instrumentos digitais. A obtenção da licença VASP na Argentina permite que uma empresa não apenas legalize suas atividades, mas também obtenha uma série de vantagens para o desenvolvimento de longo prazo do negócio, tais como:
Licença VASP na Argentina
A Licença VASP na Argentina é obrigatória para todas as empresas que oferecem serviços relacionados a criptoativos (desde serviços de custódia até o lançamento de exchanges blockchain) e desejam operar no mercado local. Cumprir todas as normas e regras de AML/CFT não só permite evitar sanções, mas também fortalecer a reputação e ganhar a confiança dos consumidores em uma das regiões criptográficas de mais rápido crescimento. Os especialistas da Latam fornecerão suporte integral durante todo o processo de obtenção da licença para operar com ativos digitais na Argentina.
Nos últimos anos, a Argentina se posicionou como líder em volume de operações com criptomoedas (US$ 91 bilhões), superando até mesmo o Brasil (US$ 90 bilhões). O mercado de ativos digitais está avaliado em US$ 720,1 milhões, com uma taxa de crescimento projetada de 12,9% até 2028. Devido a essa dinâmica, à ampla adoção de criptomoedas pela população e com o objetivo de proteger o mercado contra fraudes, as autoridades aprovaram a Lei nº 27.739, que obriga todos os participantes a cumprir as normas AML/CFT. Ao mesmo tempo, a Comissão Nacional de Valores (CNV), principal reguladora do mercado de criptomoedas, emitiu a Resolução Geral nº 994, que estabelece que os prestadores de serviços VASP devem estar registrados no registro público. Assim, o governo concentrou seus esforços na criação de um ambiente transparente e seguro.
Vantagens de obter uma licença de criptomoedas na Argentina
Atividade legal em um dos maiores mercados da América Latina
As VASP registradas podem oferecer uma ampla gama de serviços, tais como: câmbio (cripto para fiat e cripto para cripto); serviços de custódia; trading, ICO, STO; execução de transações e acesso a um público solvente que realiza operações por mais de 90 bilhões de dólares.
Proteção contra riscos legais
Uma empresa registrada na CNV e na UIF melhora sua reputação perante potenciais investidores e parceiros comerciais, recebe apoio das autoridades e obtém acesso ao sistema bancário, prestadores de serviços de pagamento reconhecidos e tecnologias financeiras.
Possibilidade de expansão internacional
O mercado de criptomoedas argentino oferece às empresas a oportunidade de apresentar seus produtos inovadores a um amplo público de usuários, com possibilidades de expansão para outros mercados da América Latina. Mais de 32% dos argentinos utilizam carteiras digitais, o investimento médio é de US$ 110 e 61% das transações são realizadas com stablecoins, o que oferece um enorme potencial para o desenvolvimento de novos serviços.
Apoio institucional
Os reguladores adaptam constantemente a legislação de acordo com as demandas do mercado, buscando proteger tanto os investimentos dos usuários quanto a integridade das empresas contra contrapartes fraudulentas.
Ecossistema fintech desenvolvido
Na região, operam inúmeras incubadoras e aceleradoras (como NXTP, Wayra), bem como fundos de capital de risco dos EUA e da Ásia que não só capacitam, mas também financiam projetos com vistas ao seu rápido crescimento e expansão.
Principais requisitos para obter uma Licença VASP na Argentina
O processo para obter uma licença VASP na Argentina baseia-se em uma série de regulamentos que estabelecem requisitos essenciais relacionados ao capital mínimo, à constituição de uma pessoa jurídica, à implementação de procedimentos AML/KYC e à designação de um responsável pelo cumprimento das normas de controle de transações. Obter uma licença de criptomoedas na Argentina é o ponto de partida para operar em um mercado massivo, desde que sejam cumpridas as seguintes condições:
Registro nos registros da VASP e da UIF
De acordo com a Resolução nº 994 da CNV, todas as pessoas físicas ou jurídicas que oferecem serviços relacionados a ativos virtuais (conforme a definição de VASP na Lei 27.739) devem se inscrever no registro público da CNV. Da mesma forma, de acordo com a Resolução 49/2024 da Unidade de Informação Financeira (UIF), esses operadores também devem se registrar junto a esse órgão, responsável pelo cumprimento das normas AML/CFT.
Constituição de uma pessoa jurídica
A CNV, por meio da Resolução Geral nº 1058/2025 e da Lei nº 19.550 (art. 118), estabelece que a atividade VASP deve ser desenvolvida sob a forma societária SA (Sociedade Anônima), SRL (Sociedade de Responsabilidade Limitada) ou por meio de uma filial registrada. Além disso, deve-se comprovar um capital líquido mínimo (MNW) de acordo com a categoria do serviço prestado:
- Para exchanges e serviços de custódia (Categorias 1, 2 e 4): USD 150.000
- Para operadores de transferência/transações (Categoria 3): USD 75.000
- Para plataformas de negociação, ICO e consultoria de investimento (Categoria 5): USD 35.000
Proteção dos direitos do usuário
O desenvolvimento de atividades relacionadas a criptoativos deve cumprir vários requisitos:
- Utilizar um domínio “.ar” para operações online.
- Separar os ativos dos clientes dos ativos da empresa.
- Garantir que a publicidade não seja enganosa.
- Informar claramente os clientes sobre os riscos e a volatilidade dos ativos virtuais.
- Usar software licenciado e protocolos de segurança cibernética e proteção de dados.
Implementação de políticas AML/KYC e sistemas de monitoramento
As autoridades aplicam uma regulamentação rigorosa às empresas inovadoras. É exigida a implementação de procedimentos sólidos de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, monitoramento de transações, treinamento de pessoal, bem como a designação de um gerente de conformidade AML responsável por apresentar relatórios periódicos à UIF.
Estrutura organizacional
A empresa deve contar com:
- Um responsável pelas relações com o público.
- Um membro do conselho de administração responsável por gerenciar reclamações e reclamações dos clientes.
Processo passo a passo: da solicitação ao registro
Obter a licença PSAD na Argentina implica passar por uma série de etapas fundamentais, todas orientadas a garantir o cumprimento normativo e criar um ambiente seguro e transparente tanto para os usuários quanto para a própria empresa.
Etapa 1
Preparação prévia
Antes de iniciar o processo, a empresa deve definir claramente o tipo de serviços criptográficos que irá oferecer e, com base nisso, estruturar o capital mínimo exigido pela CNV.
Durante a constituição da pessoa jurídica (SA/SRL), é necessário:
- Verificação da origem dos fundos e contribuições de capital.
- Apresentação da documentação de identidade dos acionistas (mínimo 2) e diretores, juntamente com comprovante de endereço.
- Elaboração de um plano de negócios detalhado, onde seja apresentada a operação projetada.
- Desenvolvimento de políticas AML/CFT e nomeação do responsável pelo cumprimento.
- Entrega de documentação técnica que detalhe os sistemas de proteção de dados e ativos dos usuários, protocolos de segurança cibernética e mecanismos de processamento de transações.
- Designação dos responsáveis pelo atendimento a reclamações e resolução de controvérsias.>
Etapa 2
Apresentação do pedido à CNV e à UIF
- CNV: O processo de avaliação e aprovação pode levar de 3 a 6 meses, dependendo do volume e da qualidade da documentação apresentada.
- UIF: Sua análise é realizada em paralelo ou após a avaliação da CNV, com um prazo estimado de 1 a 3 meses. A UIF mantém comunicação contínua com os operadores VASP, uma vez que será o órgão receptor de todos os relatórios AML/CFT mensais e anuais.
Etapa 3
Recebimento da licença e habilitação operacional
Uma vez que um criptooperador está incluído no registro público, ele dispõe de uma base jurídica para prestar seus serviços e instalações, bem como da capacidade de abrir uma conta bancária, celebrar contratos e captar clientes.
Os prestadores de serviços de valor agregado registrados devem fornecer mensalmente informações sobre o número de clientes e o volume de transações. Anualmente, a empresa apresenta um relatório de auditoria do sistema, um relatório de controle ALD/CFT, demonstrações financeiras e balanço patrimonial.
Solicitar mais informações sobre como obter uma licença VASP na Argentina
Marco legal e órgãos reguladores (CNV e UIF)
O mercado de criptoativos na Argentina é supervisionado por duas entidades principais:
- Unidade de Informação Financeira (UIF) — órgão responsável pela prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Supervisiona o cumprimento das políticas AML/KYC por parte dos VASP.
- Comissão Nacional de Valores (CNV) — entidade responsável pelo controle, regulamentação e registro de todos os Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) que operam no país.
Principais normas que regem o funcionamento dos VASP na Argentina:
- Lei nº 27.739 — instrumento legal fundamental que classifica as categorias de VASP, estabelece o marco de prevenção contra a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT) e determina as obrigações dos operadores.
- Lei nº 19.550 — regula o funcionamento de sociedades comerciais locais e estrangeiras (SA, SRL), estabelecendo os princípios de constituição, estrutura e responsabilidades.
- Resolução Geral CNV N.º 994/2024 — estabelece o registro obrigatório de operadores de criptomoedas (residentes e não residentes) na CNV.
- Resolução CNV N.º 1058/2025 — incorpora modificações sobre as obrigações dos prestadores de serviços de criptomoedas, incluindo critérios para a entrega de relatórios periódicos e condições para operar legalmente.
- Resolução UIF N.º 49/2024 — impõe o registro obrigatório dos VASP na UIF e o envio constante de relatórios relacionados à prevenção da lavagem de dinheiro.
A CNV tem o direito de impor sanções monetárias aos infratores, bloquear o acesso a plataformas não registradas, revogar a permissão e autorizar processos judiciais.
Por que nos escolher para obter a licença VASP?
A Argentina se consolidou como um polo de atração para empreendedores de criptomoedas de todo o mundo. Algumas das plataformas de câmbio mais reconhecidas globalmente, como Binance, Coinbase e Kraken, já operam no país. Mais de 101 prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) já obtiveram sua autorização oficial da CNV.
O uso intensivo de criptomoedas pela população local gerou um ambiente propício para o crescimento das empresas fintech. Este boom motivou os reguladores a reforçar as medidas de controle e criar um ecossistema transparente e seguro, tanto para empresas locais como para operadores internacionais.
Nosso serviço de consultoria em licenças VASP na Argentina, oferecido pela equipe especializada da Latam, inclui um acompanhamento integral, projetado para agilizar o processo de registro e garantir que todos os requisitos legais sejam cumpridos corretamente.
Nossa consultoria VASP Argentina abrange:
- Revisão e análise jurídica de toda a documentação exigida;
- Assistência nos trâmites de registro junto à CNV e à UIF;
- Elaboração de políticas AML/CFT de acordo com os padrões locais;
- Acompanhamento na elaboração de protocolos técnicos de segurança cibernética e proteção de dados;
- Assessoria estratégica para a adaptação e integração no ecossistema criptográfico argentino.
FAQ (Perguntas frequentes)
O que é uma licença VASP na Argentina?
A licença VASP é a autorização oficial emitida pelos reguladores argentinos que permite oferecer serviços relacionados a ativos virtuais e operar legalmente dentro do ecossistema criptográfico nacional.
Quais atividades uma licença VASP abrange?
De acordo com a Lei nº 27.739, os provedores registrados como VASP na Argentina podem realizar as seguintes atividades:
- Câmbio cripto-cripto e cripto-fiat;
- Processamento de transações entre contas e carteiras virtuais;
- Serviços de custódia e gestão de ativos;
- Organização de ICOs e comercialização de criptoativos.
Existem benefícios fiscais para as organizações de criptomoedas na Argentina?
Sim, o regime fiscal prevê:
- Imposto sobre ganhos de capital: 15–20%;
- IVA (serviços de consultoria e TI): 21%;
- Imposto de renda (sobre a renda líquida): 25–35%;
Não se aplica imposto sobre dividendos.Em algumas províncias, como San Luis e Salta, existem regimes especiais com condições fiscais favoráveis para empresas fintech.
Quem precisa de uma licença VASP na Argentina?
Todas as empresas fintech que pretendem oferecer serviços de criptomoedas e operar legalmente sob a regulamentação argentina devem obter uma licença VASP. Isso inclui tanto empresas locais quanto estrangeiras.
Quanto tempo leva o processo de obtenção da licença VASP na Argentina?
O processo de avaliação pela CNV pode levar de 3 a 6 meses, dependendo da qualidade da documentação apresentada e das informações incluídas na solicitação.
Quais requisitos devo cumprir para obter uma licença de criptomoeda?
Os reguladores têm uma lista bastante ampla de requisitos para os titulares de licenças, incluindo: registro de uma entidade jurídica (SA/SRL), nomeação de um diretor de conformidade responsável, confirmação de um capital mínimo suficiente, cumprimento dos procedimentos AML/KYC, armazenamento e transferência seguros dos dados/ativos dos clientes, cumprimento dos prazos de informação.
A CNV tem o direito de impor sanções pecuniárias aos infratores, bloquear o acesso a plataformas não registradas, revogar a autorização e autorizar processos judiciais.
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