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Tokenização

Tokenização de Ativos na América Latina

O surgimento das criptomoedas no sistema financeiro tradicional provocou uma transformação absoluta nas formas de realizar pagamentos, gerenciar ativos e diversificar investimentos. A tokenização de ativos reais está avançando na América Latina como uma tendência revolucionária na economia, abrindo novas oportunidades de investimento em regiões com dificuldades de acesso aos mercados de capitais. A tokenização de ativos por meio da tecnologia blockchain tem se tornado cada vez mais popular no mundo financeiro. Nossa equipe pode te ajudar a esclarecer dúvidas e avaliar os riscos associados à tokenização e sua aplicação para o crescimento do seu negócio.

O que é tokenização e quais métodos existem?

A tokenização de ativos na América Latina é o processo de conversão de ativos reais em tokens digitais (unidades de código criptografado). Um ativo físico pode ser representado por vários tokens (propriedade fracionada).

Qualquer ativo pode ser tokenizado — desde imóveis (casas, terrenos, recursos naturais) até joias, obras de arte, artigos de luxo e antiguidades. Por exemplo, uma casa de alto valor pode ser dividida em múltiplos tokens, permitindo que qualquer pessoa adquira uma parte do imóvel por apenas alguns dólares.

Na Argentina, a tokenização já chegou ao lítio (um recurso natural). Qualquer pessoa, de qualquer lugar do mundo, pode se tornar proprietária de um token digital que representa o valor econômico do lítio, permitindo atrair investimentos internacionais e financiar a extração de minerais.

Essa forma de tokenização é especialmente interessante para pequenas e médias empresas, pois possibilita o acesso a capital adicional sem a necessidade de recorrer a serviços bancários ou jurídicos onerosos. Para investidores de pequeno porte, tornou-se também um método eficaz de diversificação de portfólio.

Em pouco tempo, diversos países passaram a adotar essa tecnologia para se posicionar como líderes no setor de inovação. A Austrália digitalizou créditos de carbono, Dubai tokenizou o ouro disponível no seu mercado de commodities e a Nigéria dividiu terras em tokens em uma de suas regiões.

Estima-se que até 2030 o mercado de ativos tokenizados alcance US$ 16 trilhões, representando 10% do PIB mundial. Nesse contexto, a América Latina busca resolver seus desafios econômicos por meio dessa tecnologia e se posicionar como um novo líder no setor financeiro digital.

Vantagens da tokenização de ativos

Os principais benefícios da tokenização de ativos incluem:

Acesso democratizado e disponibilidade global: Não há restrições quanto à localização do investidor, sua atividade econômica ou estrutura legal da empresa.

Redução das barreiras de entrada para investidores de pequeno porte: Mercados tradicionalmente inacessíveis, como o de obras de arte e imóveis comerciais, agora estão disponíveis para pequenos investidores.

Aumento da liquidez em mercados historicamente ilíquidos.

Redução de custos operacionais: Eliminação de intermediários e taxas bancárias em transferências.

Automação de processos: Qualquer alteração é registrada instantaneamente na blockchain.

Maior transparência: O risco de fraude é significativamente reduzido, já que todas as transações ficam registradas em um livro contábil acessível aos participantes.

Tokenização de ativos para o seu negócio: como começar?

Cada vez mais empresas estão adotando a tokenização pelos benefícios que ela oferece a todas as partes envolvidas. Antes de iniciar o processo de tokenização via blockchain, é importante considerar alguns fatores:

Marco regulatório

É fundamental conhecer a legislação do país em que o projeto será desenvolvido e sua posição quanto à tokenização de ativos e criptomoedas.

Aspectos técnicos

Avaliar os custos de lançamento, a compatibilidade entre diferentes blockchains e a velocidade das transações.

Aceitação do mercado

Um projeto pode fracassar se os usuários não confiarem na tecnologia ou nos dados disponibilizados.

Estratégia de precificação

Um preço de emissão muito alto pode dificultar a comercialização dos tokens.

Infraestrutura confiável

É necessário dispor de carteiras digitais seguras e profissionais capacitados para trabalhar com a tecnologia.

O sucesso financeiro dependerá da correta digitalização do ativo, da escolha da plataforma adequada e dos custos gerais de lançamento do projeto.

Como funciona o processo de tokenização de ativos? Principais etapas

O processo de tokenização envolve diversos elementos:

Ativo: Pode ser um imóvel, matéria-prima, ações, títulos, entre outros.
Blockchain: Meio pelo qual o ativo é digitalizado.
Token digital: Representação do direito de propriedade em um registro distribuído.

O uso da tecnologia blockchain garante:

Métodos criptográficos de proteção.
Imutabilidade dos registros.
Descentralização.
Rapidez nas transações.
Transparência e integridade dos dados.

Para tokenizar um negócio, devem ser seguidos os seguintes passos:

Definir o tipo de token: Pode ser criptomoeda, NFT, token utilitário ou token de segurança.
Escolher uma plataforma de tokenização: Avaliar diferentes opções considerando custos, funcionalidades e ferramentas disponíveis.
Definir as condições de emissão: Determinar a quantidade de tokens, seu preço inicial e se estarão lastreados em ativos físicos ou intangíveis (tokenização de imóveis ou bens móveis).
Analisar a legislação do país em que o token será emitido e estabelecer condições para os investidores.

Tokenización de activos en Latinoamérica

Mais informações sobre a tokenização na América Latina

Por que contar com a nossa ajuda?

A tokenização é uma estratégia viável para diversos tipos de ativos, incluindo propriedade intelectual, direitos autorais, vinhos de marca e carros de coleção. No entanto, esse processo também envolve riscos:

Restrições legais

Algumas jurisdições limitam os direitos de propriedade, tornando a tokenização de um imóvel ou outro ativo restrita ou proibida.

Falta de estudo de mercado

Pode gerar baixa demanda pelos tokens.

Complexidade na gestão

A gestão de processos e a interação com novas tecnologias inovadoras podem dificultar a execução de um projeto desse tipo.

Marco regulatório incerto

Alguns países podem impor sanções se considerarem os tokens como valores mobiliários não registrados.

Nossa equipe de profissionais com ampla experiência pode te ajudar em:

Análise jurídica do projeto e viabilidade em determinada jurisdição.
Estruturação legal da empresa.
Abertura de contas bancárias corporativas.
Preparação de documentação e obtenção de licenças, caso os tokens sejam considerados valores mobiliários.

Custos associados à tokenização de ativos

$50 000

A necessidade de cumprir os requisitos regulamentares e a complexidade da regulamentação podem justificar um montante tão elevado.

$10,000

Decisão entre implementar uma cadeia de blocos privada ou utilizar plataformas externas.

$20,000+

Emissão e avaliação de tokens

$1.000.000

Dependendo da escala do projeto, os custos de marketing podem atingir este montante, abrangendo a publicidade, a estratégia de conteúdos e a marca.

$100.000

O investimento varia consoante o sector, a jurisdição e o número de regulamentos a cumprir.

A tokenização pode abrir novos horizontes para as empresas, mas também pode gerar custos relevantes em termos de recursos e tempo.

Antes de iniciar um projeto de tokenização, é importante calcular os custos envolvidos:

Conclusão

A integração das finanças tradicionais com os ativos digitais abriu novas oportunidades de investimento. A tokenização permite escalar negócios, atrair novos usuários e acessar novos mercados. No entanto, é essencial avaliar todos os fatores que influenciam o custo e a viabilidade do projeto. O mercado está em expansão e oferece enormes oportunidades — ingressar nessa indústria em estágio inicial pode gerar vantagens competitivas significativas.